«Уявіть собі: незнайомець надсилає вам повідомлення в соцмережах або лист приходить додому. Він пропонує просту віддалену роботу: отримувати гроші на свій рахунок і пересилати їх в інше місце. Обіцяють заробіток у розмірі 5-10 тисяч гривень щомісяця лише за кілька хвилин «роботи» щодня. Здається привабливим, але це схема», – пояснює капітан поліції Андрій Пархоменко, який очолює 9-й відділ Департаменту боротьби з кіберзлочинністю в Києві.
Завжди дотримуйтесь принципу «якщо це здається надто гарним, щоб бути правдою, то, ймовірно, так воно і є». Перш ніж навіть розглядати таку пропозицію, ретельно вивчіть джерело та обґрунтування таких щедрих «легких грошей». Легальна робота зазвичай вимагає зусиль, навичок або часу.
Це метод, який вони використовують для вербування шахраїв, або «грошових мулів». Ці особи свідомо чи несвідомо дозволяють переказувати кошти, отримані шляхом шахрайства, кіберзлочинності, торгівлі наркотиками або людьми, через свої рахунки. Для злочинців такі рахунки служать інструментами для приховування їхньої діяльності. Для власника рахунку це створює ризик кримінального переслідування.
Для злочинців «мули» — це одноразові речі. Щойно правоохоронні органи чи банк ідентифікують картку чи рахунок, вони просто переходять на новий, залишаючи попередній наодинці з наслідками.
Більшість тих, хто погоджується брати участь, не усвідомлюють наслідків. Закон не надає імунітету на основі принципу «я не знав». Тих, хто «скидає» гроші, часто ловлять першими, оскільки їхні рахунки є найбільш помітними в ланцюжку переказів. Наслідки можуть варіюватися від штрафів і конфіскації активів до позбавлення волі.
Якщо ви підозрюєте, що ненавмисно втягнулися у злочин, негайно проконсультуйтеся з адвокатом з фінансових злочинів, перш ніж надавати будь-які заяви правоохоронним органам. Вони можуть роз’яснити ваші права та порекомендувати найкращий курс дій.
Хто є найімовірнішими цілями вербування? Молодь та студенти, мігранти, особи без стабільного доходу, безробітні та інші вразливі групи населення. Їх заманюють обіцянками «легких грошей».
Як розпізнати підозрілу «вакансію»:
- «Обов’язки» обмежуються переведеннями без надання посадових інструкцій.
- Немає вимог до освіти чи досвіду. Хоча існують посади початкового рівня, які не вимагають досвіду, будь-яка посада, пов'язана зі значними сумами грошей, повинна вимагати ретельної перевірки біографічних даних та наявності спеціальної кваліфікації чи навчання, які шахраї зазвичай ігнорують.
- Спілкування відбувається виключно онлайн, без особистих зустрічей чи офіційних договорів.
- Обіцянки звучать надмірно щедро.
- Вони просять фотографію картки, паспорта або повні банківські реквізити.
- Листування ведеться через безкоштовний обліковий запис електронної пошти, а не з корпоративного домену.
Слід бути особливо обережними щодо «іноземних компаній», які не мають офіційного офісу в Україні. Їхню законність може бути важко перевірити, що робить їх частим каналом для шахрайської діяльності.
Які кроки вжити, якщо ви вже причетні. Негайно припиніть усі перекази та спілкування. Повідомте про це до кіберполіції (ви можете подати скаргу онлайн), пояснюючи ситуацію та додаючи скріншоти будь-якого листування. Зверніться до банку, пов’язаного з використаною карткою, та запросіть перегляд транзакцій, а за необхідності обмежте доступ.
Як забезпечити свою безпеку в майбутньому. Перевірте, хто з вами зв’язується, і яку компанію вони представляють, знайдіть правову інформацію, перевірте їхній веб-сайт, знайдіть відгуки та підтвердьте їхню реєстрацію. Уникайте «підробітків», які вимагають від вас «просто заробляти гроші». Пам’ятайте: легкі гроші без зусиль зазвичай тягнуть за собою ризик для вашої свободи.
Будьте пильними. Картка — ваша відповідальність. Один «простий» переказ може перерости в кримінальне розслідування.
Джерело: ukr.media
