Українські банки запровадили оновлені директиви щодо посвідчення особи та перевірки клієнтів. Національний банк України надав дозвіл на використання альтернативних методів підтвердження ідентичності, включаючи участь допоміжної особи або співробітника фінансової установи, у випадках, коли клієнт не в змозі особисто надати документи.
Про це інформує Національний банк України.
Національний банк України переглянув норми проведення фінансового моніторингу банками, розширивши перелік методів для ідентифікації та перевірки фізичних осіб. Ці зміни набули чинності у п’ятницю, 17 липня.
Ініціатива спрямована на підвищення доступності банківських послуг для осіб, які через стан здоров’я чи інші обставини не мають змоги самостійно пройти всі етапи верифікації.
Зокрема, тепер оригінал документа під час підтвердження особи клієнта може пред’явити особа, яка його супроводжує або якій довірено це зробити, а також банківський службовець, що здійснює верифікацію, якщо сам клієнт не може цього виконати фізично.
Крім того, НБУ дозволив засвідчувати згоду клієнта на фотофіксацію за допомогою аудіо- або відеозапису, коли особа не може надати власноручний чи електронний підпис.
Також нововведення передбачають розширені можливості для банків щодо фінансової інклюзії. Відтепер вони можуть залучати сторонніх агентів для встановлення бенефіціарних власників фінансових операцій, а також для проведення ідентифікації та верифікації клієнтів відповідно до законодавчих вимог.
У Нацбанку підкреслюють, що актуалізовані правила враховують потреби клієнтів та сприятимуть розвитку фінансової інклюзії на території України.
Читають зараз: Зростання тарифів та нові правила для посилок: що зміниться у липні.
Чому ви можете довіряти vesti-ua.net →
Источник: www.vesti-ua.net