За що можна опинитися “під підозрою”
Деталі в коментарі 24 Каналу роз’яснила юрист та керівник Prima Leader Group Діна Дрижакова. Вона наголосила, що чинне українське законодавство зобов’язує фінансові установи проводити первинний фінансовий моніторинг. Таким чином, підставою для посиленої уваги можуть стати:
невідповідність між одержуваними доходами та обсягами здійснених операцій – наприклад, якщо заявлена заробітна плата клієнта становить 20 тисяч гривень, а на його картку раптом надходить сума, що в десять разів перевищує цю цифру;систематичні невеликі перекази – значна кількість однотипних платежів, отриманих від різних фізичних осіб протягом короткого періоду часу, що може вказувати на ведення незареєстрованої підприємницької діяльності;транзакції з контрагентами, що становлять певний ризик – зокрема, перекази, пов’язані з P2P-платформами криптобірж, онлайн-казино або рахунками, які вже перебувають під пильним фінансовим моніторингом;запити від державних органів – наприклад, від виконавчої служби у зв’язку з наявними боргами, аліментами чи несплаченими штрафами за порушення правил дорожнього руху, або на підставі судової ухвали в рамках кримінального провадження.Як уникнути блокування картки
Проте, для українців не менш важливо коректно оформлювати навіть стандартні перекази, оскільки причиною додаткової перевірки може стати помилка в заповненні поля призначення платежу, що активує автоматизовані системи банків.
Передусім, фахівець рекомендує уникати будь-яких жартівливих формулювань. Зокрема, не слід використовувати підозрілі фрази, такі як “за спонсорство тероризму”, “на зброю” тощо.
По-друге, текстовий опис повинен чітко відображати суть операції. Наприклад, у разі повернення позики, можна вказати “повернення коштів згідно з договором позики” або “відшкодування дружнього боргу”, а при переказі коштів родичам – “безповоротна фінансова допомога члену родини”.
