В Україні встановлять обмеження на перекази для фізичних осіб-підприємців

Україна впровадить поступові обмеження на перекази для новостворених та неактивних фізичних осіб-підприємців (ФОП) із підвищеним рівнем ризику, що передбачено оновленим Меморандумом про прозорість функціонування ринку платіжних послуг. Про це повідомив Сергій Мамедов, віцепрезидент Асоціації українських банків та голова правління “Глобус Банку”.

За його інформацією, приблизно з 14 серпня 2026 року для ФОПів першої групи може бути встановлено ліміт на перекази в межах України до 600 тисяч гривень на місяць, а для підприємців другої та третьої груп – до 3 мільйонів гривень. Починаючи з 14 листопада 2026 року, ці ліміти можуть бути скорочені до 400 тисяч гривень для першої групи та до 1 мільйона гривень для другої та третьої груп.

Мамедов підкреслив, що обмеження торкнуться виключно клієнтів, які належать до категорії підвищеного ризику. Він зазначив, що банки приділятимуть особливу увагу новоствореним ФОПам, підприємцям, які тривалий час не здійснювали господарську діяльність, а також юридичним особам, що мають ознаки фіктивних компаній. Однак це не означає, що кожен новий підприємець автоматично буде вважатися підозрілим.

Він запевнив, що для сумлінного бізнесу ці нововведення не повинні спричинити жодних труднощів. Якщо підприємець веде прозору діяльність, належним чином сплачує податки, офіційно працевлаштовує співробітників і може документально підтвердити економічну доцільність своїх операцій, нові ліміти не стануть на заваді.

“Для підприємця найголовніше – працювати легально. Без будь-яких винятків. Саме прозорість бізнесу є фундаментом цивілізованого підприємництва. І таким підприємцям навряд чи варто турбуватися щодо нових грошових обмежень”, – зазначив банкір.

Мамедов також роз’яснив, що фінансовий моніторинг не передбачає автоматичного блокування рахунків через здійснення великих платежів. Перевірки, як правило, проводяться лише тоді, коли операції не відповідають профілю клієнта або коли банк не має достатньої інформації щодо їхньої економічної суті.

Для уникнення блокувань, банкір рекомендує підприємцям використовувати рахунок ФОП відповідно до фактичної господарської діяльності, не передавати рахунок іншим особам, а також зберігати договори, рахунки, акти, накладні та інші документи, які можуть пояснити походження коштів та логіку проведених операцій.

Він також наголосив, що у разі зростання бізнесу та потреби у збільшенні обсягів операцій, не слід подрібнювати платежі або розподіляти їх між різними рахунками, оскільки це може викликати підозри. Натомість, підприємцю слід звернутися до банку, пояснити необхідність здійснення більших операцій та надати документи, що підтверджують реальну економічну логіку платежів.

Читають зараз: ПриватБанк бере тайм-аут: більше 6 годин не працюватимуть ні картки, ні банкомати.