Після того, як Рада національної безпеки і оборони України запровадила санкції проти колишнього власника збанкрутілого Дельта Банку Миколи Лагуни, постало питання про блокування всіх активів, що належать йому та контролюються ним в Україні. Раніше було відомо, що Лагуна передала земельні ділянки та цінні папери низці підставних осіб. Однак нещодавно стало зрозуміло, що ключовим розпорядником активів екс-банкіра наразі є маловідомий Максим Чернов, власник агентства з організації навчання за кордоном.
У пошуках активів
Наприкінці вересня, після багатьох місяців вагань, Рада національної безпеки і оборони за пропозицією Служби безпеки України вирішила запровадити низку санкцій проти Миколи Лагуни, який був спочатку засновником, а потім і автором банкрутства одного з найбільших банків України на початку 2010-х – Дельта Банку. Фінансову установу вивели з ринку у 2015 році, коли стало зрозуміло, що Лагуна та правління банку масово виводять кошти громадян, рефінансування з Національного банку та кредити з інших банків – на свої закордонні рахунки. Санкції проти Лагуни були запроваджені за співпрацю з росіянами та перебування в одному списку з російськими пропагандистами: давно не секрет, що екс-банкір має російський паспорт, активи в окупованому Криму та інші інтереси в Росії. А також те, що він є фігурантом низки кримінальних проваджень за шахрайське та зухвале виведення грошей з України, за що, зокрема, його оголосили в міжнародний розшук. Однак це не заважає Лагуні перебувати у столиці Австрії, Відні, а звідти брати участь у судових засіданнях.
Санкції, серед іншого, передбачають повне блокування активів відповідача та неможливість виведення коштів за кордон, здійснення будь-яких фінансових операцій як на користь Лагуни та його представників, так і для них самих на користь інших контрагентів. Крім того, заблоковані активи можуть бути використані для сплати боргів перед Фондом гарантування вкладів фізичних осіб – для цього в санкційних документах є окремий виняток. За «щасливим збігом» обставин, Фонд зараз судиться з Лагуною та колишніми членами правління Дельта Банку за 23 млрд гривень збитків, завданих їхніми рішеннями про виведення коштів, через які Фонд гарантування вкладів фізичних осіб був змушений повернути борги фінансової установи перед шахрайськими вкладниками за рахунок коштів інших платників податків. До речі, чергове судове засідання заплановано на 6 жовтня. Будемо сподіватися, що Фонд все ж зможе використати нові санкційні важелі впливу в суді.
З попередніх розслідувань, які раніше публікувалися в ЗМІ, відомо, що після виведення Дельта Банку з ринку, Лагун почав активно переводити активи від себе та своєї сестри Антоніни Лагун на підставних осіб, і продовжує це робити донині. Ключова бізнес-структура Лагуна – компанія з управління активами «Sky Capital Management» (нині ТОВ «КУА КЕП»), яка володіє корпоративними правами на компанії з сотнями гектарів землі та цінними паперами виробничих компаній – була перереєстрована в Херсоні, а кінцевим власником став громадянин Таджикистану Ділмурод Хакімзода. За даними YouControl, на цього «підприємця» зареєстровані десятки інших компаній різного профілю, що свідчить про «злиття активів». Це типова схема, коли – щоб уникнути процедури прозорого закриття бізнесу та звірки звітності з податковими органами – з компанії виводяться активи, а обман списується на по суті «віртуального» громадянина з країн Центральної Азії, який, найімовірніше, колись необережно втратив або віддав свій паспорт, а тепер «випадково» володіє сотнями різнорідних бізнесів. Схема може працювати і у зворотному напрямку, коли спочатку створюються сотні «черепашок» для фіктивної особи, а потім їх розпродають «під ключ».
«Альтернативні» власники
До Хакімзоди керівником та номінальним власником Sky Capital Management був довірений ставленик Лагуни Вадим Сергієнко. На початку 2025 року він уже почав «вивільняти» деякі компанії Лагуни з-під управління КУА. Остання володіла правами на компанії ТОВ «Черніград», ТОВ «БородяньІнвестментс», ТОВ «Білград», ТОВ «Крем-1» та ТОВ «Концепт Холдинг». ТОВ «Концепт Холдинг» було передано від КУА до AURIEMA LIMITED (Кіпр) у 2021 році, бенефіціаром якої є Олександр Григорович Чабала. Компанія володіє 99 земельними ділянками в селі Бистриця Івано-Франківської області загальною площею 172 гектари. З них 52 ділянки у 2015 році були передані компанії особисто Лагуною.
У лютому 2025 року, згідно з системою YouControl, у державних реєстрах змінився власник ТОВ «Черніград» та ТОВ «Бородянніінвестиції». Перше володіє 63 гектарами землі в Чернігівській області, друге – понад 100 гектарами в Бородянці. Замість КУА дві зареєстровані компанії перейшли під управління Олексія Миколенка та новоствореного ТОВ «ТерраХаб». Олексій – син Петра Миколенка, колишнього керівника Державного казначейства в Київській області, багаторічного керівника регіонального управління Рахункової палати в Києві, області та суміжних регіонах. Ще один син Миколенка-старшого – Сергій – очолює Миколаївську митницю з 2021 року. Серед інших «фунтів» Лагуна також називає чоловіка екс-нардепа від Партії регіонів Лариси Мельничук – Геннадія Литвина. Усі четверо – Сергієнко, Миколенко, Литвин, Чабала – керують діючими бізнесами з мільйонними оборотами, що дозволяє Лагуну отримувати достатній дохід, щоб виплатити, наприклад, кілька мільйонів доларів адвокатам за представлення його інтересів у суді в Лондоні проти групи компаній «Фокстрот».
Фактично, всі ці особи зараз є потенційними об'єктами уваги правоохоронних органів та Служби безпеки, оскільки їхні подальші контакти та взаємодія з Лагун, у тому числі щодо фінансових розрахунків, тепер вважатимуться порушенням санкційного режиму. Відповідальність може бути як адміністративною – наприклад, за порушення порядку проведення фінансових операцій або порушення правил ведення господарської діяльності – так і кримінальною. Якщо співпраця з особою, що підпадає під санкції, пов'язана з корупційними ризиками, відмиванням грошей (що саме стосується Лагун) або фінансуванням тероризму чи армії держави-агресора шляхом сплати податків, тоді мова йтиме про позбавлення волі на строк від 5 до 15 років, залежно від статті (258-5 Кримінального кодексу України – Фінансування тероризму, 209 Кримінального кодексу України – Легалізація (відмивання) доходів, 111-1 Кримінального кодексу України – Спільна діяльність). Державна фіскальна служба та BEB можуть перевіряти підприємства на предмет ухилення від санкцій, а банки зобов'язані блокувати платежі на користь осіб, на яких поширюються санкції – якщо цього не зроблено, банки також несуть відповідальність, аж до анулювання ліцензії.
Крім того, РНБО може також запроваджувати вторинні санкції проти тих, хто допомагає особам, що підпадають під санкції, ухилятися від санкцій. Міжнародні процедури діють аналогічно, коли як американські (OFAC), так і європейські, та британські органи, відповідальні за режим санкцій, запроваджують обмеження щодо «партнерів» особи, що підпадає під санкції. Це може призвести до втрати банківських послуг та заборони доступу до іноземних ринків. Пряма відповідальність за сприяння в ухиленні від санкцій має бути запроваджена з прийняттям відповідного законопроекту, який зараз розглядається Верховною Радою.
Тихий вир
Однак цілком можливо, що питання ефективного блокування активів можна вирішити набагато простіше – через «єдине вікно», а саме ключову та непублічну підставну особу, яка де-факто керує бізнес-інтересами фінансиста в Україні. Йдеться про Максима Вікторовича Чернова (також відомого за прізвищем Наконечний, яке він змінив з невідомих причин кілька років тому), який наразі є засновником ТОВ «Клеверлі Україна» (компанія з організації освіти за кордоном) та туристичної агенції ТОВ «Лаки Стрім». Максим також вказав на своїй сторінці в LinkedIn, що співпрацює з E-Learning Quality Network – американською компанією з організації освітніх процесів.
Прямий зв'язок Чернова з Лагун виявився у 2021 році, коли йому передали 16 земельних ділянок, що належать Антоніні Лагун у Бориспільському районі Київської області в селі Гора, загальною площею близько 13 гектарів. Серед них, наприклад, є ділянки 3220883200:02:001:2189, 3220883200:02:001:0415, 3220883200:02:001:0414, 3220883200:02:001:2112, 3220883200:02:001:0437, 3220883200:02:001:0413, 3220883200:02:001:0420, 3220883200:02:001:2187, 3220883200:02:001:2185, 3220883200:02:001:2186, 3220883200:02:001:2188. Оскільки там поки що нічого не відбувається, можна зробити висновок, що ділянки просто «призупинені» до того часу, поки Лагун та його родина знову не зможуть ними розпорядитися.
Приблизне розташування ділянок Чернова (фактично Лагуна)
Незважаючи на непомітність Максима Чернова, оточення Лагуни називає його ключовою особою в управлінні досі діючими активами, перед якими, серед інших, звітують вищезгадані Сергієнко, Миколенко, Литвин та Чабала. Вплив Чернова зумовлений тим, що Лагуна давно та плідно співпрацює з його матір'ю – Людмилою Василівною Наконечною, колишньою директоркою Чернігівського пивзаводу, а згодом генеральним директором пивного гіганта «СанІнБев Україна», для якого Чернігівська область була базою. Як відомо, Микола Лагуна родом із Семенівки Чернігівської області. А серед його активів є навіть комунальні підприємства з цього регіону. Робота на Лагуну добре позначається на добробуті Чернова: він володіє трьома квартирами в Києві, гаражем та Land Rover Evoque.
Одна з компаній, у якій Чернов володіє 50% акцій, ймовірно, може пов'язати його з промисловими активами через серію офшорних прокладок у Домініканській Республіці та Белізі. Це ТОВ «Лаки Стрім», яке він заснував навпіл з юристом Анною Антоненко з Києва. Антоненко, у свою чергу, є засновником ТОВ «Правова позиція», 10% якої належить компанії World Primetime Limited, зареєстрованій на Домініці. Окрім юридичної фірми, компанія також була засновником ТОВ «Води Таврій», ТОВ «Торф Україна» та ПрАТ «Донецьккриба» понад 10 років тому (зараз перереєстровані за російським законодавством, нові «власники» подають до суду на офшорних «українських» акціонерів, щоб повернути їм свої акції). Серед інших офшорних компаній, що володіють «Донецьккрибом», є Expotrade Systems Limited з Домініки та Fosbrook з Белізу. Остання також заснувала ТОВ «Спецтехресурс ЛТД» разом з ТОВ УК «Аврора», яким раніше також керував Антоненко. Бенефіціаром була інша компанія з Белізу – Veon Development. Деякі з компаній, ймовірно, є компаніями-парасольками, деякі вже не працюють. За цією мережею та контролем над деякими активами стоїть Чернов, який діє від імені Лагуни.
***
Поява нових рядків у списку потенційних активів для майбутньої конфіскації може суттєво змінити конфігурацію подій не лише для Фонду гарантування вкладів, а й для інших авторитетних кредиторів «Лагуни». Раніше ЗМІ вже публікували оцінки деяких експертів про те, що наявних у кримінальному провадженні проти «Лагуни» доказів може бути достатньо для винесення запитів про міжнародне співробітництво, екстрадицію, заморожування через відповідні механізми Лондонського суду, а також подальшу конфіскацію великої суми активів.
Источник: kp.ua
